一位“假行长”,运用假印章、假资料,伙同他人在只是8个月时间中经过商业承兑汇票贴现、转贴现方式从多家银行套取资金逾越40亿元……日前,裁判文书网发布的一份刑事判决书揭露了这桩诈骗案的始末。
 
原行长假充真行长 8个月用萝卜章骗走银行40多亿
原行长假充真行长 8个月用萝卜章骗走银行40多亿
身陷资金困局
 
行长瞄上商业承兑汇票转贴事务
 
2015年1月至2015年8月,被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某(另案处理),运用空壳公司虚拟生意布景、签发无资金保证的商业承兑汇票或运用其他公司出具的商业承兑汇票,并用假造的银行事务文件与公章经过背书对汇票进行假造,运用浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行(以下简称“民泰瓜沥支行”)名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗得下手银行收据贴现款共计人民币(下同)44亿元,构成实践丢掉25亿元。
 
故事要从六年前说起。
 
彼时,作为本案重要人物之一的倪某还是一位“真行长”。2013年年头,倪某至浙江民泰瓜沥支行担任筹建工作,下一任该行第一任行长。但很少人知道,其时的他现已呈现资金问题。
 
2012年至2014年,倪某接连告贷给朋友8000余万元做资金转贴生意,后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。他将这一情况告知了本案中的另一重要人物——其告贷客户洪某,恰巧洪某说自己也有资金困难。
 
两人随即一拍即合,商议一同做商业承兑汇票转贴事务。同时,洪某将鲁某介绍给倪某知道,并说鲁某知道许多银行,可以协助处理资金问题。
 
紧密策划
 
假造“萝卜章”、联络收据中介
 
接下来,倪某等人开端快马加鞭地进行一系列准备工作。一审刑事判决书发布了许多细节。按时间线来看:
 
2014年10月,洪某在倪某办公室给民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等进行了拍摄;
 
2014年11月,洪某假造好民泰瓜沥支行的汇票专用章和收讫章,以及营业执照等基础资料等;
 
约一周后,鲁某说她联络好了一家银行,可以开立同业账户,过几天要上门核实,让倪某担任款待;
 
几天后,上海金山惠民村镇银行的工作人员在鲁某的带领下到民泰瓜沥支行,并拿出《开户确认书》让其签字,该文件上加盖了假的支行公章。
 
值得一提的是,作为本案中的重要东西,假印章的“出炉”其实较为简单。2014年夏天的一个晚上,洪某很急地打电话问其部下汪某,有没有当地刻章。他提了两个要求,一是章是铜制的,二是这个章中心要会转,并说当天就要拿到。汪某便联络几个刻章小广告上的电话,并将洪某写给其的刻章要求交给对方。
 
这个章当天就刻好了,汪某拿到后交给洪虎良。依据汪某的口供,他记住洪虎良之前是刻了一整套章的,但好像其间一枚刻错了,所以很急地让其去刻这枚章。
 
“假行长”铤而走险
 
8个月套取银行资金超42.8亿
 
准备工作做得差不多了,倪某的行长方位却呈现问题。
 
2015年年头,倪某因为放贷问题被派到分行上班。2015年3月18日,因发现民泰瓜沥支行违规问题杰出,告贷许多逾期等,浙江民泰商业银行选择给予倪某革职处置,处置期限24个月。
 
不过,这并没有影响倪某等人施行方案,这位已被革职的“假行长”仍然假充“真行长”处处“洽谈”。
 
同业账户开好后,洪某常常组织倪某去见收据中介或其他银行的人员,其只需标明是民泰瓜沥支行的行长即可,详细事务由洪某、鲁某担任洽谈。这期间,洪某让倪某多弄些公司用于开商业承兑汇票。
 
接下来,便是预谋落地阶段,倪某、洪某、鲁某三人进行了一系列收据诈骗行为。经审理查明,详细犯罪实际包括两大方面。
 
1.收据诈骗实际。2015年1月和8月,三人运用空壳公司虚拟生意布景、签发无资金保证的商业承兑汇票,再运用假造的民泰瓜沥支行的虚伪事务资料、事务印章,以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给背工银行,以此骗得商业承兑汇票贴现款。
 
其间,1月骗得贴现款2.9069亿余元,被倪某、洪某、鲁某、其他收据中介等人分割,用于归还告贷及个人消费等。同年7月,倪某资金不足,无法兑付到期汇票,遂经过鲁某借得2亿元以兑付该3亿元汇票。
 
8月骗得贴现款10.7291亿余元。被倪某和鲁某各处置5亿余元。倪某将所骗资金用于归还个人告贷等,被告人鲁万雯将所骗资金先后出借给湖南金某再生资源工业集团有限公司5亿元,出借给温州九龙生态园旅行有限公司1.395亿元等。案发前,该笔收据款仅兑付1450万元。案发后,向某告贷的人接连归还贴现款1.431亿元,实践构成出资行兴业银行莆田分行丢掉9.424亿元。
 
2.骗得贴现告贷实际。2015年4月至6月,洪某及倪某运用假造的银行事务资料、事务用章等资料,以民泰瓜沥支行的名义贴现多张商业承兑汇票并层层转贴现给多家背工银行,然后骗得贴现款。出票公司收到贴现款后,支付巨额好处费给中介人员,被告人洪某及倪某亦从中牟利。
 
经计算,三个月时间总共骗得贴现款逾29.2亿元。收到上述汇票贴现款后,光大世界公司以融资服务费名义支付好处费,倪某分得701万余元。
 
整体来看,经过上述两大犯罪实际,倪某、洪某、鲁某等人总共套取银行资金逾越42.8亿元。
 
洪某、鲁某别离被判处10年、15年有期徒刑
 
倪某另案处理
 
依据一审判决,被告人鲁某犯收据诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币40万元。
 
被告人洪某犯收据诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币20万元;犯骗得告贷罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币10万元;犯运用虚伪身份证件罪,判处拘役三个月,并处罚金人民币5000元;犯波折信用卡处理罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币1万元,数罪并罚,选择履行有期徒刑十四年,并处罚金人民币31.5万元。
 
被告人陈某犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑十二年,并处没收个人财产人民币25万元。
 
依据判决书,2015年4月至6月,陈某作为中国民生银行股份有限公司宁波分行收据事务部工作人员,在经办商业承兑汇票贴现事务过程中,运用职务上的便当,经过联络转贴现事务的前背工银行等为收据中介提供帮忙,以促进商业承兑汇票贴现事务结束,从中收受收据中介肖某1等人支付的好处费共计2285万余元。